Image default
Οικονομία Πρώτο Θέμα Τράπεζες

Τρ.Πειραιώς: Πτώση καθαρών κερδών 82% στα 92 εκ. €

nέα-υπηρεσία-για-επιχειρήσεις-piraeus4all-από-την-Τράπεζα-Πειραιώς

Το προ φόρων αποτέλεσμα διαμορφώθηκε σε κέρδη €93 εκατ. το 2ο 3μηνο 2022 και κέρδη €635 εκατ. το 1ο 6μηνο 2022. Το προ φόρων αποτέλεσμα σε εξομαλυμένη βάση διαμορφώθηκε σε κέρδη €119 εκατ. το 2ο 3μηνο 2022 και κέρδη €306 εκατ. το 1ο 6μηνο 2022. Τα κέρδη ανά μετοχή, εξομαλυμένα για μη επαναλαμβανόμενα στοιχεία, αυξήθηκαν σε €0,21 το 1ο 6μηνο 2022, σημαντικά υψηλότερα σε σύγκριση με €0,10 το 1ο 6μηνο 2021. Το καθαρό αποτέλεσμα μετόχων του Ομίλου ανήλθε σε κέρδος €92 εκατ. το 2ο 3μηνο 2022 και κέρδος €614 εκατ. το 1ο 6μηνο 2022. Τα κέρδη ανά μετοχή διαμορφώθηκαν σε €0,47 το 1ο 6μηνο 2022.

Τα καθαρά έσοδα από τόκους διαμορφώθηκαν σε €591 εκατ. το 1ο 6μηνο 2022,

μειωμένα κατά 23% ετησίως, λόγω της απώλειας εσόδων από τόκους δανείων NPE. Τα καθαρά έσοδα από τόκους ανήλθαν σε €306 εκατ. το 2ο 3μηνο 2022, αυξημένα κατά 7% σε τριμηνιαία βάση, ωθούμενα από την παραγωγή δανείων και τα έσοδα από ομόλογα. Τα καθαρά έσοδα από τόκους, εξαιρουμένων των διαφυγόντων εσόδων από τα NPEs, ανήλθαν σε €512 εκατ. το 1ο 6μηνο 2022, αυξημένα κατά 3% ετησίως, και σε

€266 εκατ. το 2ο 3μηνο 2022, αυξημένα κατά 8% τριμηνιαίως, με συμβολή της επέκτασης του χαρτοφυλακίου εξυπηρετούμενων δανείων και των υψηλότερων αποδόσεων του χαρτοφυλακίου σταθερού εισοδήματος.

Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες και μισθώματα το 1ο 6μηνο 2022 ανήλθαν σε €237 εκατ., αυξημένα κατά 22% ετησίως. Τα καθαρά έσοδα από προμήθειες και μισθώματα το 2ο 3μηνο 2022 ανήλθαν σε €124 εκατ., +8% τριμηνιαίως, και +11% ετησίως. Βασικοί συντελεστές της αύξησης ήταν οι νέες εκταμιεύσεις δανείων, τα έσοδα από κίνηση κεφαλαίων, οι προμήθειες συναλλάγματος, και τα έσοδα από πιστωτικές κάρτες, ενώ τα έσοδα από μισθώματα συνέβαλαν επίσης θετικά και αναμένεται να επεκταθούν περαιτέρω. Τα έσοδα προμηθειών ως ποσοστό του ενεργητικού διαμορφώθηκαν σε 0,6% το 2ο 3μηνο 2022.

Τα επαναλαμβανόμενα λειτουργικά έξοδα το 1ο 6μηνο 2022 διαμορφώθηκαν σε €408 εκατ., μειωμένα κατά 4% ετησίως, ενώ κατά το 2ο 3μηνο 2022 διαμορφώθηκαν σε

€209 εκατ., μειωμένα κατά 2% ετησίως. Αντίστοιχα, οι επαναλαμβανόμενες δαπάνες προσωπικού το 2ο 3μηνο 2022 μειώθηκαν 2% ετησίως στα €95 εκατ., καθώς σε αυτές αποτυπώνεται η εξοικονόμηση από τις ενέργειες αναδιάρθρωσης του ανθρώπινου δυναμικού. Στις 30 Ιουνίου 2022 το προσωπικό του Ομίλου ανερχόταν σε 9.206 εργαζόμενους στις συνεχιζόμενες δραστηριότητες, εκ των οποίων οι 8.839 απασχολούνταν στην Ελλάδα, μειωμένοι κατά 954 ετησίως. Επιπλέον, τα γενικά και διοικητικά έξοδα το 2ο 3μηνο 2022 παρέμειναν σταθερά σε ετήσια βάση, στα €90 εκατ, παρά τις πληθωριστικές πιέσεις. Ο δείκτης κόστους προς έσοδα σε επαναλαμβανόμενη βάση διαμορφώθηκε στο 49% το 2ο 3μηνο 2022 έναντι 47% πριν ένα χρόνο, κυρίως λόγω της μείωσης των εσόδων από NPEs. Περαιτέρω βελτίωση αναμένεται να σημειωθεί, καθώς είναι σε εξέλιξη το σχέδιο μετασχηματισμού και η συνεχιζόμενη ψηφιοποίηση δραστηριοτήτων της Τράπεζας.

Τα εξομαλυμένα έσοδα προ προβλέψεων διαμορφώθηκαν σε €479 εκατ. το 1ο 6μηνο 2022, από €562 εκατ. το 1ο 6μηνο 2021, λόγω της δραστικής εξυγίανσης NPE το 2021 και 2022. 

Το 2ο 3μηνο 2022 οι οργανικές προβλέψεις δανείων διαμορφώθηκαν σε €46 εκατ., σχεδόν στο ίδιο επίπεδο με το προηγούμενο 3μηνο, λόγω της μεγάλης μείωσης των NPE το 2021, καθώς και της σημαντικής βελτίωσης νέων εισροών σε ΝPE. Απομειώσεις ύψους €117 εκατ. το 2ο 3μηνο 2022 σχετίζονται με όλες τις εναπομένουσες προβλέψεις αναφορικά με το χαρτοφυλάκιο ΝPΕ Sunrise 3, το χαρτοφυλάκιο Solar, καθώς και με άλλες προσαρμογές. Το οργανικό κόστος κινδύνου επί των καθαρών δανείων παρέμεινε σε χαμηλό επίπεδο για ακόμα ένα τρίμηνο, στις 52μ.β. κατά το 2ο 3μηνο 2022, από 73μ.β. ένα χρόνο πριν.

Οι καταθέσεις πελατών αυξήθηκαν σε νέα ιστορικά υψηλά, στα €56,1 δισ. στο τέλος Ιουνίου 2022, αυξημένες κατά 9% σε ετήσια βάση και κατά 2% σε τριμηνιαία βάση. Το κόστος καταθέσεων συνέχισε να μειώνεται ετησίως και διαμορφώθηκε στις 6μ.β. έναντι 8μ.β. το 2ο 3μηνο 2021, παραμένοντας στο ίδιο επίπεδο με το 1ο 3μηνο 2022.

Η χρηματοδότηση από το Ευρωσύστημα παρέμεινε στα €14,5 δισ. στο τέλος Ιουνίου 2022, αμετάβλητη σε σχέση με το τέλος Μαρτίου 2022. Ο δείκτης κάλυψης ρευστότητας (LCR) του Ομίλου Πειραιώς ανήλθε στο εξαιρετικά ικανοποιητικό επίπεδο του 205%. Το ισχυρό προφίλ ρευστότητας του Ομίλου αντικατοπτρίζεται στον δείκτη δανείων μετά από προβλέψεις προς καταθέσεις, ο οποίος διαμορφώθηκε στο 63% στο τέλος Ιουνίου 2022.

Τα δάνεια προ απομειώσεων και προσαρμογών αυξήθηκαν στα €36,9 δισ. έναντι €36,6 δισ. στα τέλη Ιουνίου 2021, λόγω της σημαντικής μείωσης ΝPE που πραγματοποιήθηκε το 2021 και το 2022. Το χαρτοφυλάκιο εξυπηρετούμενων δανείων αυξήθηκε κατά €1,5 δισ. το 1ο 6μηνο 2022, ξεπερνώντας τον ετήσιο στόχο των €1,2 δισ. 

Τα δάνεια μετά από προβλέψεις του Ομίλου ανήλθαν σε €35,4 δισ. στις 30 Ιουνίου 2022, ενώ οι εκταμιεύσεις νέων δανείων ανήλθαν σε €4,4 δισ. το 1ο 6μηνο 2022, αποτυπώνοντας την πιστωτική ζήτηση κυρίως από επιχειρήσεις (μεγάλες, μεσαίες και μικρές επιχειρήσεις). Σημειώνεται ότι το ποσό των δανείων προ απομειώσεων και προσαρμογών του Ιουνίου 2022 περιλαμβάνει €6,1 δισ. από ομόλογα υψηλής εξοφλητικής δραστηριότητας που σχετίζονται με τις τιτλοποιήσεις χαρτοφυλακίων NPE που έχουν ολοκληρωθεί μέχρι τώρα, και συγκεκριμένα τις συναλλαγές Phoenix, Vega, Sunrise 1 και Sunrise 2.

Το απόθεμα των NPE μειώθηκε στα €3,4 δισ. στο τέλος Ιουνίου 2022, -€1,3 δισ. σε τριμηνιαία βάση, ενώ ήταν σημαντικά χαμηλότερο σε σχέση με έναν χρόνο πριν (€9 δισ.). Ο δείκτης NPE υποχώρησε στο 9,1% από 12,6% στο προηγούμενο τρίμηνο, σημαντικά χαμηλότερος από 24,6% τον Ιούνιο του 2021, κυρίως λόγω των τιτλοποιήσεων NPE με υπαγωγή στο πρόγραμμα «Ηρακλής» (HAPS), καθώς και των συναλλαγών NPE εκτός «Ηρακλή», οι οποίες υλοποιήθηκαν το 2021 και το πρώτο εξάμηνο του 2022, αλλά και της οργανικής μείωσης NPE.

Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας fully loaded Common Equity Tier 1 (CET1) του Ομίλου στο τέλος Ιουνίου 2022 διαμορφώθηκε στο 9,5%, ενώ σε επίπεδο pro-forma ο δείκτης διαμορφώθηκε στο 10,2%. Ο συνολικός δείκτης κεφαλαίων διαμορφώθηκε στο 15,8% (pro-forma στο 16,7%), υψηλότερα από τις συνολικές κεφαλαιακές απαιτήσεις.

Επιλεγμένα Στοιχεία Ομίλου Πειραιώς Financial Holdings

Ενοποιημένα Στοιχεία (ποσά σε € εκατ.)
Επιλεγμένα Στοιχεία Ισολογισμού30.06.2231.03.22Δ%τριμηνιαίως30.06.2230.06.21Δ%ετησίως

Ενεργητικό

81.872

79.496

3%

81.872

75.038

9%
Καταθέσεις56.07954.8542%56.07951.2159%
Δάνεια μετά από Απομειώσεις και Προσαρμογές35.36934.9991%35.36933.1507%
Επιλεγμένα Αποτελέσματα2ο 3μ 20221ο 3μ 2022Δ%τριμηνιαίως1ο 6μ 20221ο 6μ 2021Δ%ετησίως
Καθαρά Έσοδα Τόκων3062867%591772-23%
Καθαρά Έσοδα Προμηθειών (συμπερ. έσοδα απόενοίκια)1241148%23719522%
Αποτελέσματα Εμπορ. & Επενδ. Χαρ/κίου68585-88%65348834%
Λοιπά Λειτουργικά Έσοδα & Μερίσματα17-2n/m141216%
Σύνολο Λειτουργικών Εσόδων513983-48%1.4961.4672%
– εξαιρουμένων εκτάκτων εσόδων 1415472-12%888989-10%
Δαπάνες Προσωπικού(101)(91)11%(192)(233)-18%
– εξαιρουμένων εκτάκτων εξόδων 1(95)(91)4%(186)(193)-4%
Γενικά Διοικητικά Έξοδα(90)(82)9%(172)(178)-3%
Αποσβέσεις και Λοιπά Έξοδα(25)(30)-16%(54)(56)-2%
– εξαιρουμένων εκτάκτων εξόδων 1(25)(25)-2%(50)(56)-9%
Σύνολο Λειτουργικών Εξόδων(216)(203)6%(419)(467)-10%
– εξαιρουμένων εκτάκτων εξόδων 1(209)(199)5%(408)(427)-4%

Κέρδη Προ Φόρων & Προβλέψεων
298780-62%1.0771.0008%
– εξαιρουμένων εκτάκτων αποτελεσμάτων206273-25%479562-15%
Έξοδο Προβλέψεων(200)(233)-14%(433)(3.331)-87%
– εκ των οποίων έκτακτες προβλέψεις 1(117)(152)-23%(269)(3.014)n/m
Έσοδα Συμμετοχών σε Συγγενείς(5)(4)n/m(9)(7)n/m
Αποτελέσματα Προ Φόρων93542-83%635(2.337)n/m
– εξαιρουμένων εκτάκτων αποτελεσμάτων 1119187-37%30623829%
Φόρος Εισοδήματος0(22)-100%(22)(111)-80%
Καθαρό Αποτέλεσμα92519-82%611(2.450)n/m
Αποτελέσματα Μετόχων από Συνεχ. Δραστ/τες92521-82%614(2.449)n/m
– εξαιρουμένων εκτάκτων αποτελεσμάτων 1118167-29%285126126%
Κέρδη Ανά Μετοχή0,060,410,47n/m
Κέρδη Ανά Μετοχή εξαιρ.έκτακτων αποτελεσμάτων10,080,120,210,10

Δικαιώματα Μειοψηφίας από Συνεχ. Δραστ/τες

0

(1)

n/m

(1)

1

n/m
Αποτελέσματα Διακοπτόμενων Δραστηριοτήτων0(1)n/m(1)(2)n/m

Τα έκτακτα στοιχεία αναφέρονται (α) στο κέρδος από το χαρτοφυλάκιο κρατικών χρεογράφων ύψους €479 εκατ. το 1ο εξάμηνο 2021 και από τη συναλλαγή Thalis ύψους €282 εκατ. το 1ο τρίμηνο 2022 και €328 εκατ. από κέρδη εμπορικού χαρτοφυλακίου το 1ο εξάμηνο 2022 (€230 εκατ. το 1ο τρίμηνο και €98 εκατ. το 2ο τρίμηνο), (β) στην πρόβλεψη για το κόστος προγράμματος αποχώρησης ύψους €40 εκατ. στις δαπάνες προσωπικού για το 1ο τρίμηνο του 2021 και €7 εκατ. για το 2ο τρίμηνο του 2022, (γ) σε μη επαναλαμβανόμενα έξοδα €4 εκατ. στις αποσβέσεις που σχετίζονται με τη συναλλαγή Thalis το 1ο τρίμηνο 2022, (δ) σε απομείωση στο πλαίσιο του πλάνου μείωσης NPEs ως εξής: €829 εκατ. το 1ο τρίμηνο 2021,€2,185 εκατ. το 2ο τρίμηνο 2021, €152 εκατ. το 1ο τρίμηνο 2022 και €117 εκατ. το 2ο τρίμηνο 2022.

Σχετικα αρθρα

Ξέμεινε από μπαταρία η Rivian: Τριπλασιάστηκαν οι ζημιές

admin

CEO ποστάρει δακρυσμένη selfie μετά από απολύσεις και γίνεται viral

admin

Ο Πούτιν γύρισε τέσσερα χρόνια πίσω τη ρωσική οικονομία

admin

Γιατί η Νότια Κορέα απένειμε χάρη στον «πρίγκιπα της Samsung»;

admin

Διεθνής Οργάνωση Εργασίας: Μικρή μείωση του αριθμού των ανέργων μεταξύ των νέων σε όλο τον κόσμο το 2022

fastpath

Λ. Παπαδήμος: Αναγκαία η άμεση ολοκλήρωση της Τραπεζικής Ένωσης και η ενοποίηση των κεφαλαιαγορών

fastpath

H Johnson & Johnson σταματάει την πώληση του ταλκ

admin

Τα «φαντάσματα» του 2012 ακόμη κυνηγούν την Ευρώπη και την ΕΚΤ

admin

Συντάξεις: 1 στους 3 συνταξιούχος θα πάρει αύξηση το 2023

admin

Οι εξαγωγές σιτηρών από την Ουκρανία ξεκίνησαν, αλλά ίσως είναι ήδη πολύ αργά …

admin

Die Zeit: Η Ευρώπη πληρώνει την Γερμανική απληστία για φθηνό φυσικό αέριο

admin

Οι 5 παράγοντες που θα καθορίσουν το πακέτο της ΔΕΘ – Στο τραπέζι επέκταση του Ανακυκλώνω, κλειδί το φυσικό αέριο

fastpath