Στις 24 Απριλίου του 2024, το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο ενέκρινε ένα ιδιαίτερα σημαντικό νομικό πλαίσιο (https://finance.ec.europa.eu/publications/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism-legislative-package_en) με στόχο την αποτελεσματική αντιμετώπιση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στην Ευρωπαϊκή Ένωση. Κεντρική θέση σε αυτό το πλαίσιο λαμβάνει ο προγραμματισμός για τη δημιουργία της Ευρωπαϊκής Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Authority), εν συντομία AMLA.
Λίγες ημέρες μετά, στις 19 Ιουνίου του 2024, δημοσιεύθηκαν:
Ο κανονισμός της AMLA
(https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX:32024R1620),
Ο κανονισμός για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων ή αλλιώς, του ξεπλύματος χρήματος (https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX:32024R1624), και
Η 6η Οδηγία κατά του ξεπλύματος χρήματος
(https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX:32024L1640).
Η AMLA θα αποτελέσει την αποκεντρωμένη υπηρεσία της Ευρωπαϊκής Ένωσης, η οποία θα συντονίζει τις αντίστοιχες εθνικές αρχές των κρατών μελών ώστε να εξασφαλίζεται η ορθή και συνεπής εφαρμογή των Ευρωπαϊκών κανόνων (https://finance.ec.europa.eu/financial-crime/amla/about-amla_en?prefLang=el). Ως ημερομηνία σταθμός, οπότε και αναμένεται η AMLA να είναι πλήρως λειτουργική στον εποπτικό της ρόλο, και με προσωπικό τουλάχιστον 430 στελέχη, έχει τεθεί η 1η Ιανουαρίου 2028.
Γίνεται σαφές λοιπόν το πόσο σημαντική θεωρείται σε Ευρωπαϊκό επίπεδο η δημιουργία και λειτουργία ενός πλαισίου νόμων και κανονισμών, και ενός δικτύου εθνικών υπηρεσιών, οι οποίες υπό την εποπτεία της AMLA θα είναι ικανές να καταπολεμήσουν αποτελεσματικά το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας στην Ευρωπαϊκή Ένωση. Τονίζεται όμως επίσης, άμεσα και έμμεσα, ότι ένα μεγάλο εύρος στελεχών οργανισμών και εποπτικών αρχών, όπως και επαγγελματιών θα χρειαστεί κατάρτιση σε θέματα καταπολέμησης ή πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος. Αυτή την ανάγκη διέγνωσε το Εργαστήριο Χρηματοοικονομικής Τεχνολογίας και Ποσοτικής Χρηματοοικονομικής (FinTechQF Lab) του Πανεπιστημίου Πειραιώς (https://bankfin.unipi.gr/fql/), το οποίο σε συνεργασία με το Κέντρο Επιμόρφωσης και Διά Βίου Μάθησης (ΚΕΔΙΒΙΜ) του Πανεπιστημίου Πειραιώς προσφέρει το πρωτοπόρο εντατικό εκπαιδευτικό πρόγραμμα «Πρόληψη Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας», το οποίο είναι ίσως το πληρέστερο εκπαιδευτικό πρόγραμμα στην Ελλάδα στον τομέα της κανονιστικής συμμόρφωσης στο αντικείμενό του.
Το εκπαιδευτικό πρόγραμμα απευθύνεται σε στελέχη τραπεζών, ασφαλιστικών εταιρειών, ιδρυμάτων πληρωμών, χρηματιστηριακών εταιρειών και γενικότερα σε στελέχη νομικών προσώπων που απασχολούνται ή πρόκειται να απασχοληθούν σε μονάδες κανονιστικής συμμόρφωσης του εν γένει χρηματοοικονομικού τομέα και στοχεύουν σε υψηλού επιπέδου επιμόρφωση και εξειδίκευση σε επαγγελματικές τεχνικές και μεθοδολογίες. Απευθύνεται επίσης στα στελέχη εποπτικών φορέων του χρηματοπιστωτικού και ασφαλιστικού συστήματος και σε επαγγελματίες που συμμετέχουν σε συναλλαγές τρίτων (συμβολαιογράφοι, δικηγόροι). Το πρόγραμμα υλοποιείται με την προσέγγιση της σύγχρονης εκπαίδευσης, παρέχοντας τη δυνατότητα αλληλεπίδρασης με τον εισηγητή, και διαρθρώνεται σε πέντε διαλέξεις εξ αποστάσεως και σε μία δια ζώσης με δυνατότητα παρακολούθησης εξ αποστάσεως. Λεπτομέρειες για το πρόγραμμα μπορούν να αναζητηθούν στην ιστοσελίδα του (https://bankfin.unipi.gr/fql/aml-reporting/). Η ολοκλήρωση του προγράμματος οδηγεί στη λήψη Πιστοποιητικού Επιμόρφωσης Εκπαιδευτικού Προγράμματος του Πανεπιστημίου Πειραιώς.
Ως Διευθυντής του FinTechQF Lab, προτρέπω τις διοικήσεις των νομικών προσώπων του χρηματοοικονομικού, τραπεζικού και ασφαλιστικού χώρου να παροτρύνουν τα στελέχη τους να αποκτήσουν αυτή την απαραίτητη κατάρτιση όπως προσφέρεται από το εκπαιδευτικό πρόγραμμα «Πρόληψη Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας». Εκδήλωση ενδιαφέροντος για παρακολούθηση του Προγράμματος αποστέλλεται στη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου του Εργαστηρίου Χρηματοοικονομικής Τεχνολογίας και Ποσοτικής Χρηματοοικονομικής: fql@unipi.gr
Καθηγητής Νικόλαος Κουρογένης
Τμήμα Χρηματοοικονομικής και Τραπεζικής Διοικητικής
Μέλος Συμβουλίου Διοίκησης Πανεπιστημίου Πειραιώς