Η προσπάθεια της Ευρώπης να απλοποιήσει και να εξορθολογίσει το ρυθμιστικό πλαίσιο για τον χρηματοοικονομικό τομέα πυροδοτεί έντονη ανησυχία στις εποπτικές αρχές του μπλοκ.
«Αν πρόκειται για απορρύθμιση και περιορισμό του επιπέδου της χρηματοοικονομικής προστασίας, δεν θα είμαστε έτοιμοι να αντιμετωπίσουμε την αστάθεια», προειδοποίησε σε δηλώσεις του στους Financial Times ο Ντομινίκ Λαμπουρέ, επικεφαλής του Ενιαίου Συμβουλίου Εξυγίανσης (SRC), που διαχειρίζεται τις αποτυχημένες τράπεζες της Ευρωζώνης. «Αυτό σημαίνει κρίσεις και κατά συνέπεια χαμηλότερη ανάπτυξη».
Η αιχμηρή αυτή παρέμβαση, που είναι ασυνήθιστη για τους εποπτικούς φορείς, όπως σχολιάζουν οι FT, έρχεται μετά την πρόσφατη ανακοίνωση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής ότι θα περιορίσει δραστικά το πεδίο εφαρμογής των κανόνων επιχειρηματικής βιωσιμότητας που εισήγαγε πριν από δύο χρόνια. Παράλληλα, εξετάζει την αναθεώρηση των κεφαλαιακών κανόνων για τις τράπεζες και τις ασφαλιστικές εταιρείες στο πλαίσιο των σχεδίων τόνωσης της χρηματοοικονομικής δραστηριότητας και της ανάπτυξης.
Ορισμένοι αξιωματούχοι επιθυμούν να προχωρήσει ακόμη περισσότερο η χαλάρωση των κανόνων. Οι επικεφαλής των κεντρικών τραπεζών της Γερμανίας, της Γαλλίας, της Ισπανίας και της Ιταλίας απηύθυναν πρόσφατα επιστολή στην Επιτροπή, καλώντας την να αφαιρέσει «υπερβολικά περίπλοκα» τμήματα των χρηματοοικονομικών κανόνων που, όπως επισημαίνουν, στρεβλώνουν τον διεθνή ανταγωνισμό χωρίς να βελτιώνουν τη χρηματοοικονομική σταθερότητα.
«Μην ξεχνάτε το 2008»
Ο Λαμπουρέ δήλωσε ότι είναι «απολύτως έτοιμος» να συζητήσει τη μείωση του ρυθμιστικού βάρους, αλλά προειδοποίησε τους υπεύθυνους χάραξης πολιτικής να μην ξεχάσουν τα διδάγματα της τελευταίας μεγάλης τραπεζικής κρίσης. «Μην ξεχνάτε την κρίση του 2008. Τι σήμαινε αυτό; Διασώσεις παντού».
«Είμαι έτοιμος να συζητήσω την απλοποίηση, αλλά δεν είμαι έτοιμος να μειώσω το επίπεδο προστασίας της χρηματοοικονομικής σταθερότητας», δήλωσε σε συνέντευξή του.
Στο ίδιο μήκος κύματος και ο Φρανκ Έλντερσον, αντιπρόεδρος του Εποπτικού Συμβουλίου της ΕΚΤ, υπενθύμισε ότι μετά την κρίση του 2008 οι κυβερνήσεις της Ευρωζώνης δαπάνησαν 1,5 τρισεκατομμύρια ευρώ σε κεφαλαιακή στήριξη και 3,7 τρισεκατομμύρια ευρώ σε στήριξη ρευστότητας για το χρηματοπιστωτικό σύστημα. Η οικονομία της Ευρώπης συρρικνώθηκε κατά 4,3% το 2009 λόγω των επιπτώσεων της κρίσης.
«Είναι καλό να θυμόμαστε γιατί το κάναμε αυτό εξαρχής», είπε, προσθέτοντας: «Δεν πρέπει να εφησυχάζουμε και να υποθέτουμε ότι η επόμενη δεκαετία θα είναι ανέφελη – επομένως, πρέπει να είμαστε προσεκτικοί όσον αφορά την κατάργηση εποπτικών λειτουργιών που θα μπορούσαν να οδηγήσουν στην επανάληψη αυτής της κατάστασης».
Μιλώντας σε τραπεζικό συνέδριο στο Λονδίνο την περασμένη εβδομάδα, ο Έλντερσον δήλωσε: «Η συζήτηση για την ανταγωνιστικότητα δεν πρέπει να χρησιμοποιείται ως πρόσχημα για τη χαλάρωση των κανονισμών».
Αντί να μειώσει τις ρυθμιστικές απαιτήσεις, τόνισε ότι η ΕΕ θα πρέπει να επικεντρωθεί στην εναρμόνισή τους μεταξύ των 27 κρατών-μελών της. «Μην κόβετε κανόνες, εναρμονίστε τους», είπε.
Ο αξιωματούχος της ΕΚΤ δήλωσε στους FT ότι υποστηρίζει την «προσεκτική απλοποίηση» των κανόνων βιωσιμότητας, αλλά προειδοποίησε ότι αν αυτό προχωρήσει πολύ, θα μπορούσε να στερήσει από τις τράπεζες τις πληροφορίες που χρειάζονται από τις εταιρείες για να αξιολογήσουν την έκθεσή τους στους κινδύνους που σχετίζονται με την κλιματική αλλαγή.
«Ήταν όλα τέλεια; Πιθανώς όχι», είπε. «Μπορούμε να τα βελτιώσουμε χωρίς μεγάλο κόστος; Ίσως». Αλλά πρόσθεσε: «Αν αυτό οδηγήσει τις τράπεζες στο να μην έχουν τα δεδομένα που χρειάζονται για να αξιολογήσουν αυτούς τους κινδύνους, τότε θα είναι πρόβλημα για τις τράπεζες και θα δυσχεράνει τη δουλειά μας ως εποπτικούς φορείς».
Η πίεση της ΕΚΤ
Η ΕΚΤ πιέζει τις τράπεζες της Ευρωζώνης να αντιμετωπίσουν τους κινδύνους από πλημμύρες, ξηρασίες, πυρκαγιές και τη μετάβαση μακριά από τα ορυκτά καύσιμα, απειλώντας με πρόστιμα όσες καθυστερούν.
Η κεντρική τράπεζα έχει τη δυνατότητα να επιβάλλει πρόστιμα στις τράπεζες, αξίας έως και 5% του μέσου ημερήσιου κύκλου εργασιών τους, για διάστημα έως έξι μηνών.