Είναι γνωστός στη χώρα του ως «Τίο Ρίτσι» ή «Θείος Ρίτσι». Ο Ρικάρντο Σαλίνας Πλιέγκο είναι ένας από τους πλουσιότερους και πιο μαχητικούς μεγιστάνες του Μεξικού. Οι υποστηρικτές του θέλουν να θέσει υποψηφιότητα για πρόεδρος το 2030.
Ο ίδιος αρέσκεται να λέει ότι βασίζεται μόνο σε μία εταιρεία – τη δική του, τον μεξικανικό τραπεζικό όμιλο Grupo Elektra που ιδρύθηκε από τον πατέρα του. Αλλά καθώς το bitcoin εκτινάχθηκε την άνοιξη του 2021, ο Μεξικανός δισεκατομμυριούχος και εν δυνάμει υποψήφιος πρόεδρος θέλησε να ποντάρει 400 εκατ. δολάρια στο κρυπτονόμισμα. Και την «πάτησε» σαν πρωτάρης.
To δάνειο Lombard
Καθώς δεν είχε μετρητά,, όπως περιγράφουν οι Financial Times, έδωσε εντολή στους συμβούλους του να κάνουν αυτό που συχνά κάνουν οι πλούσιοι σε τέτοιες περιπτώσεις: να δανειστούν έναντι της αξίας των μετοχών της Elektra.
Πρόκειται για το γνωστό δάνειο Lombard (Lombard loan) έναν τύπο εξασφαλισμένου δανείου (secured loan), όπου ο δανειολήπτης χρησιμοποιεί τα επενδυτικά του χαρτοφυλάκια (μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια, καταθέσεις) ως ενέχυρο για να λάβει ρευστότητα από μια τράπεζα ή χρηματοπιστωτικό ίδρυμα.
Η «εμπλοκή» της «δυναστείας των Άστορ»
Ένας χρηματιστής στο Λονδίνο σύστησε τον Ελβετό σύμβουλο του Σαλίνας σε ένα πιστωτικό ίδρυμα με την επωνυμία Astor Capital Fund, λέγοντας «ότι δημιουργήθηκε πάνω στα θεμέλια του πλούτου» της ιστορικής οικογένειας Αστορ και υποστηρίζοντας ότι στους χρηματοδότες του περιλαμβάνονται «κορυφαία πανεπιστημιακά κληροδοτήματα» και «οικογενειακά γραφεία».
Η οικογένεια Άστορ είναι μια ιστορική, εξαιρετικά πλούσια οικογένεια γερμανοαμερικανικής καταγωγής, γνωστή ως οι πρώτοι πολυεκατομμυριούχοι στις ΗΠΑ.
Ο… απόγονος
Ο σύμβουλος διαβεβαίωσε την ομάδα του Σαλίνας ότι η Astor Capital ήταν εγγεγραμμένη στις Μπαχάμες επειδή είναι χώρα με χαμηλή φορολογία. Σε μια βιντεοκλήση, ένας άνδρας που μιλούσε με αμερικανική προφορά συστήθηκε ως Τόμας Άστορ-Μέλον, διευθύνων σύμβουλος της Astor Capital. Φαινόταν να τηλεφωνεί από ένα γιοτ. Είπε ότι ήταν απόγονος της οικογένειας Άστορ και ότι η εταιρεία του ειδικεύεται σε συμφωνίες δανεισμού μετοχών.
Τις λεπτομέρειες διαπραγματεύτηκε ένας δεύτερος εκπρόσωπος της Astor Capital, ένας διευθύνων σύμβουλος ονόματι Γκρέγκορι Μίτσελ.
150 εκατ. σε μετρητά εξασφαλισμένα σε μετοχές 416 εκατ. δολαρίων
Η διαδικασία ήταν γνωστή: έως 150 εκατ. δολάρια σε μετρητά, εξασφαλισμένα με μετοχές του Grupo Elektra αξίας περίπου 416 εκατ. δολαρίων. Η υπόλοιπη χρηματοδότηση για το ποντάρισμα του Σαλίνας στο bitcoin, προήλθε από διεθνείς τράπεζες.
Η σφραγίδα με το στέμμα και το φτερωτό λιοντάρι
Τον Ιούλιο του 2021, ο Σαλίνας υπέγραψε σύμβαση δανείου επί μετοχών, 31 σελίδων, με την Astor Asset Management 3, ένα καταχωρημένο στον Καναδά χρηματοδοτικό φορέα ειδικού σκοπού που συστάθηκε επί τούτου. Η συμφωνία κλείστηκε με μια σφραγίδα με στέμμα, φτερωτό λιοντάρι και τους ρωμαϊκούς αριθμούς «MVMVIII».
Αυτό που ακολούθησε είναι ένα case study για το τι μπορεί να πάει στραβά σε μια ανθούσα αλλά ελάχιστα ελεγχόμενη περιοχή της οικονομίας.
Μη αδειοδοτημένοι πιστωτές
Το ανεξόφλητο απόθεμα των δανείων Lombard, εκτιμάται σε 4,3 εκατ. δολάρια, σύμφωνα με την Deloitte, ενώ πρόσφατα αυξήθηκε ταχύτερα από την ευρύτερη πιστωτική αγορά χάρη στην άνοδο της αξίας των μετοχών.
Μεγάλο μέρος αυτού του δανεισμού διεξάγεται από εγγεγραμμένους και εποπτευόμενους δανειστές, αλλά οι δανειολήπτες μπορούν να κατευθυνθούν σε μη αδειοδοτημένους πιστωτές, όπου η προστασία εξαρτάται σε μεγάλο βαθμό από την ερμηνεία της διατύπωσης της σύμβασης.
Τις πούλησαν!
Ωστόσο σε αυτήν την περίπτωση, αντί οι μετοχές να κρατηθούν ως εγγύηση, εν αναμονή της αποπληρωμής απλώς πωλήθηκαν και τα έσοδα χρησιμοποιήθηκαν για την προκαταβολή του ίδιου του δανείου και για τον πλουτισμό των δανειστών.
Ο Σαλίνας λέει ότι χρειάστηκαν περισσότερα από τρία χρόνια για να καταλάβει τι είχε συμβεί.
Όταν η είδηση έγινε γνωστή, οι μετοχές της Elektra έκαναν βουτιά και η διαπραγμάτευσή τους ανεστάλη. «Ήταν η τέλεια απάτη», λέει. “Ο τύπος πήρε τις μετοχές μου, τις πούλησε και μου έδωσε τα χρήματα ως δάνειο – Χριστέ μου, αυτό είναι το χειρότερο που μπορεί να συμβεί.
Η ομάδα του διαπίστωσε αργότερα ότι ο « Τόμας Άστορ-Μέλον» ήταν ο Αλεξέι Σκάτσκοφ, ρωσικής καταγωγής που ζούσε στην Ατλάντα της Τζόρτζια και είχε καταδικαστεί για πλαστογράφηση συνταγών και κλοπή κοσμημάτων.
Ο «Γκρέγκορι Μίτσελ» ήταν στην πραγματικότητα ο Βαλ Σκλάροφ – ένας ουκρανικής καταγωγής Αμερικανός
Ο Σαλίνας καταδιώκει τον Σκλαρόφ μέσω του Ανώτατου Δικαστηρίου της Αγγλίας, αλλά αναγνωρίζει ότι οι προοπτικές ανάκτησης των μετοχών της Elektra είναι αβέβαιες.